Lassen Sie uns eine kleine Zeitreise machen. Wir schreiben das Jahr 1998. Die Logistik- und Lieferketten in der Schweiz sind sehr lokal. Die Politik leckt noch die Wunden vom Nicht-EU-Beitritt und die Wirtschaft ist gezwungen, sich neu zu erfinden. Neue Absatzkanäle müssen erschlossen werden. Dies birgt wirtschaftliche Risiken und Herausforderungen in der Abwicklung wie unterschiedliche Währungsräume, unterschiedliche Rechtssysteme, unterschiedliche Qualitäts- und Produktstandards. Eröffnet jedoch auch große Möglichkeiten.

Wir können hier bereits erste Parallelen zu der heutigen Situation in der Immobilienbranche feststellen. Die Inflation kam unerwartet und schnell, die Kreditbeschaffung hat sich stark erschwert.

Was hatte dieser unerwartete Wandel für die Anspruchsgruppen zu bedeuten? Plötzlich wurde das Geschäft international und damit auch die Finanzierung. Dadurch entstanden massive Herausforderungen, die gelöst werden mussten, wie z. B:

• Manuelle und fragmentierte Prozessabläufe
  • Keine standardisierten Prozesse, inkonsistente und fragmentierte Abläufe 
  • Unvollständige Finanzierungsunterlagen 
  • Aufwändige Evaluierung der Finanzierungsanfragen 
• Langsames Onboarding und Kreditentscheidungen
  • Daten sind nicht gut aufbereitet und unvollständig
  • Kein einheitlicher Datenbestand – Kein “Single Point of Truth” 
• Zunehmende regulatorische Anforderungen und Compliance (KYC, AML)

Daraus resultieren hohe operationelle Kosten und Risiken, die schlecht zu managen waren. Hohe Transaktionskosten auf Seiten der Finanzierer und der Kapitalsuchenden waren die Folge. Es gab keine etablierten Standards, keine robusten Netzwerke und der Projektmanager hatte jeden Tag das Gefühl, dass er von neuem beginnen muss. 

Wie hat die Industrie diese Herausforderung in den letzten 20 Jahren gelöst? 

Der Fokus wurde auf vollständig integrierte Dienstleistungen für die gesamte Wertschöpfungskette gelegt. Sämtliche Akteure eines Projektes wurden auf einer Plattform zusammengebracht. Diese gewährleistet vollautomatisierte, stets konforme und vollständig transparente Prozesse mit starker Reduktion von operationellen Risiken, Erhöhung der Kosteneffizienz und Einsatz von zielgenauen Ressourcen.

Lassen Sie uns jetzt ins Jahr 2023 springen und in die Herausforderungen der Immobilienbranche aus heutiger Sicht betrachten.

Den Projektentwicklern geht es heute ähnlich wie damals der Industrie. Man ist gezwungen, sich in der Finanzierung internationaler auszurichten, da der Heimatmarkt stockt. Diese Brücke gilt es nun zu schlagen. Es gibt heute rund 60-70 etablierte, globale Player, die Projekte über ihre eigenen Landesgrenzen kontinuierlich finanzieren. Dabei sitzen die Investment Teams meist außerhalb Deutschlands, Österreich oder der Schweiz und möchten in Immobilienprojekte in der DACH-Region investieren. 

Die Herausfordurng liegt darin das die verschiedenen Prozesse (physische und finanzielle) synchronisiert werden müssen und eine konsequente Standardisierung und Digitalisierung stattfindet. Diese steigert die Effizienz in der Abwicklung und senkt die Kosten. Die Lösung dazu finden wir im sogenannten End-to-End-Ansatz.

Alle Projekte werden zentral über eine Plattform abgewickelt mit einem Single-Point-of-Truth. Dies beginnt beim Sourcing bis zum Deal Closing. Die Plattform wie z.B. Layer Finance liefert folgende Vorteile:

• Standardisierung der Dokumentation 
• Standardisierung der Daten 
• Echtzeit Analytics und Reporting 
• Transparente und korrekte Zahlenquellen
  – Große Effizienzgewinne für die Projektteams

Die Bringschuld wird ein zentrales Element und die Projektteams rücken von Ping-Pong-Ansatz ab.Wenn der Projektentwickler seine Hausaufgaben nicht richtig macht, wird das Projekt auf der Plattform für den Investor nicht freigeschaltet. Die Erfüllung vordefinierter Dokumentationen und Qualitätsstandards auf Seiten des Projektentwicklers wird zum Muss im Sinne eines vollständigen Onboarding-Prozesses. 

Die Investoren erhalten somit umgehend alle Daten auf einen Blick und können schnell Entscheidungen treffen bzw. auch gezielt nachfragen. 

Wie kann nun eine moderne Welt des internationalen Debt Sourcing aussehen? 

Layer Finance liefert vollständig integrierte und technologie-gestützte Dienstleistungen für die gesamte Wertschöpfungskette. Auf der Plattform werden sämtliche Akteure des Projektprozesses zusammengeführt: Investoren, Banken, Gutachter und Projektentwickler. AI-gestützte, automatisierte, stets konforme und vollständig transparente Projektprozesse werden laufend umgesetzt und es können Effizienzgewinne von rund 50% erreicht werden.

Autor: Marc Clapasson